140 Billion Agents Enter the Scene: The Moat of Traffic Is About to Collapse

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衡宇发自杭州 量子位 | 公众号 QbitAI 昨天在支付宝AI生态大会现场，有别于大多数“技术改变一切”的开场白，蚂蚁集团CEO韩歆毅第一句话就点明了核心基调： AI会带来很多改变，但归根结底，AI服务于人，人掌握着最终决策权。 他明确提出，Agent时代并非“AI推翻一切重来”，商业的本质没有发生改变，但参与交易、执行决策的主体已经发生根本性迁移。 人之外，Agent开始进入商业链路。 于是，一个新问题出现了。 当用户不再亲自完成所有搜索、比较、选择和支付，把更多意图交给Agent，商业机会到底流向哪里？ 关于这个问题，韩歆毅提出了一个足以改写行业格局的结论——在Agent时代，流量的逻辑会失效，但信任的逻辑会崛起。 这个观点，已经成为一个产业共识。 放到全球范围看，OpenAI、Google、Visa、Mastercard等科技与支付大厂，已经用产品、协议和支付网络改造，都指向了Agent时代更需要信任机制来形成商业秩序。 也就是说，全球科技巨头与支付网络已经用密集的产品落地、标准制定与生态合作，形成了高度一致的产业潮向。 听完韩歆毅的分享后，我梳理了三个重要的判断，在此与大家分享。 重点一，“人的流量”让位于“智能体生态” 韩歆毅在演讲中提到，规模和网络效应仍然决定商业护城河。 变化在于，过去由人决定的“流量入口”，会让位于“智能体的生态”。 Agent的数量规模、协同能力，以及Agent之间形成的网络化协作效应，会成为比传统首页、搜索位、推荐栏更关键的竞争壁垒。 他的原话是这么说的：“原来说在移动互联网时代‘流量为王’，人类产生的访问流量是护城河。但到了Agent时代，‘智能体的生态’会是一个更大的护城河。” 以及“中国14亿人，但是Agent可能会有1400亿个。” 这句话很值得咱们展开细品一下。 移动互联网时代，一个平台的商业价值，很大程度建立在人的访问流量上。用户打开哪个App，在哪个搜索框输入需求，在哪条推荐流里停留，决定了交易机会的流向。 所谓流量为王，本质上是人的注意力和访问路径形成了护城河。 到了Agent时代，入口虽然不会直接原地消失，但会从用户可见的页面，迁移到Agent背后的任务调度网络。 这一判断的根据在于用户行为与决策权限的结构性转移。 Agent嵌入万千产品和平台后，用户可能不再亲自完成所有步骤。就好比过去用户要在网上购物，需要先搜索、对比、看评价、领券、下单。 未来呢？只需要对Agent大概描述自己的需求，让Agent来理解意图，然后进入任务链路，调用其他Agent、商家系统、数据服务和支付网络，最终把结果送到用户面前。 说简单点，入口的一部分会从用户眼前的页面，迁移到Agent的任务规划和协同网络中。 更关键的是，新的网络效应也会围绕Agent形成。 一个Agent能接入多少服务？能被多少系统识别？能和多少Agent安全协作？能不能稳定完成任务？这些都会逐渐变成新的壁垒。 这，就是韩歆毅所说的智能体生态。 而全球AI与科技巨头的动作，正在同步印证这一方向。 Google推出A2A（Agent-to-Agent，智能体对智能体）协议，目标是让不同框架、不同公司、不同平台上的Agent能够彼此通信、安全交换信息并协调行动。 按Google官方表述，A2A要让企业里的AI Agents跨应用、跨平台工作，不再把单个Agent封闭在某个产品里。 这本质是致力于搭建跨系统的智能体协作网络。 再看另一边，OpenAI和Stripe推出ACP（Agentic Commerce Protocol，智能体电商协议），则把这一变化推向交易环节。 Agentic Commerce Protocol把ChatGPT从问答入口升级为交易入口，商品发现、决策推荐与交易闭环都直接在对话场景中完成。 由此，消费起点从货架与搜索框，转移到了Agent任务链。 再结合蚂蚁此次的判断，可以看到一个更清晰的方向——传统流量争夺正在退潮，与此同时新的变量出现，智能体生态的构建成为主战场。 其实，支付宝也提前行动了。 早在今年年初，支付宝联合千问App、淘宝闪购、Rokid、大麦、阿里云百炼等伙伴，正式发布中国首个ACT协议，提供一套智能体跨终端、跨系统的“通用语言”。 仅2个月后，协议共建伙伴增至20家，覆盖了AI原生公司、智能硬件、智能座舱、传统支付企业、零售商等，框架也升到2.0版本，在业内率先系统性地构建了A2A与A2M（Agent-to-Machine，智能体对机器）的支付能力框架。 传统流量入口仍然重要，但未来的商业竞争力，更可能取决于在智能体生态中是否具备可被Agent高效发现、可被标准化调用、可被全链路信任三大能力。 这些能力也会成为智能体生态里的基础竞争力。 在这张网络里，用户、商家、模型厂商、开发者、数据服务方、支付网络都可能成为节点。谁能进入Agent的任务链，谁能被其他Agent理解、信任和调用，谁就有机会获得新的商业分发。 这张Agent协作网络里的标准和平台位置，将成为大厂甚至创业公司的兵家必争之地。 重点二，Agent重构商业决策权 如果说第一层变化发生在入口，那么第二层变化就发生在决策链路。 韩歆毅在演讲中表示，智能体会重构决策权，这个决策权会从人的决策变成人和智能体的共同决策。 他还说，除了基本的效率提升外，Agent更将带来商业决策、交易形态、市场结构的三重范式重构。 其中每一层，都指向信任与协同的核心。 第一层重构，是从“人找服务”彻底转向“服务找人”。 直到今天，无论搜索还是推荐，本质上仍然是人在找服务。 搜索是用户主动输入，推荐是平台根据用户行为提高匹配效率，但最终仍然围绕人的点击、停留和选择展开。 而在Agent时代，用户只需要表达目标与意图，由Agent自主完成理解、拆解、匹配、调度与推送，把最合适的服务与方案直接送到用户面前。 服务分发不再高度依赖用户的主动行为，而是依赖Agent对意图的判断、对服务的筛选、对可信度的评估。 这也是为什么韩歆毅强调“信任”在这个过程中非常关键。 信任会进入分发机制，取代流量曝光与点击转化，成为商业分发的核心标尺。 因此，“用户相不相信自己的Agent”“自己的Agent能不能被别人、别的Agent信任”等关键点，会决定更多商业机会和商业增长。 第二层重构，是从“商品交易、服务交易”升级为“任务交易”。 为了更好地解释这一点，韩歆毅举了两个很生活化的例子。 过去用户完成一次出行，需要分别订机票、酒店、网约车；准备一场烛光晚餐，需要分头采购鲜花、食材、用品，本质是多次单点的商品或服务交易。 到了Agent时代，用户可能只需要给出一个目标，Agent负责拆解任务、调度服务，并交付一个完整solution。 韩歆毅总结道：“和原来不一样的点在于从单点商品和服务交易，变成了任务结果的交付。商家的经营也会从SKU升级到solution。” 这意味着在Agent参与之后，商品和服务必须能够被理解成某个任务方案的一部分。 所有商品与服务，都必须具备被Agent理解、被嵌入任务链条、被组合交付的能力。能否适配智能体的任务执行逻辑，将决定商家能否接入下一代商业分发网络。 第三层重构，是从“双边市场”扩展为“多边网络”。 过去很多平台的基本结构都是用户和商家的双边市场。在这中间，平台负责撮合、分发和交易闭环。 但Agent时代，参与方会更多。 用户Agent、商家Agent、AI模型厂商、支付网络、数据服务方、开发者等共同加入，形成一张高度协同的多边网络。 多方通过Agent打破系统壁垒、数据壁垒与流程壁垒，创造出传统双边模式无法实现的新场景、新效率与新机会，同时也带来信任建立、权责界定、数据安全、协同标准等全新挑战。 综上，Agent时代的增长不再只来自用户主动点击，决策权的转移带来了商业增长逻辑的根本改变。 不过，新的问题也随之出现。 当Agent真的开始替用户做决策、调服务、发起交易，谁来授权？谁来确认？谁来追溯？谁来定责？谁来完成结算？ 这就进入AI支付要解决的问题。 重点三，AI 支付将成为全球新基建 毫无疑问，如果Agent重构了交易全流程，作为商业闭环核心的“支付”必然也将被重新定义。 过去支付更多发生在交易末端，用户看完商品-确认订单-点击付款-支付系统完成资金交付。 人确认、人发起、人承担责任，总之整个动作以人为核心。 步入AI新阶段，AI支付的本质、能力与定位都会发生变化。用韩歆毅的观点来说，“它会从支付工具，升级为支撑智能体商业生态的新型基础设施”。 从核心逻辑来看，AI支付想要支撑智能体时代的新商业，必须完成两大关键变革。 第一大变革，是执行载体从人变成Agent。 这一点核心解决信任与责任问题。 这也是智能体自主交易成立的前提。没有可追溯、可审计的责任链条，Agent很难真正进入商业交易。 韩歆毅特别提到，全过程必须可追溯、可审计。 因为两个Agent之间的交互来自数据交互，一旦出错，就要判断到底是哪个Agent提供的数据缺失，或者哪个Agent提供的数据不真实。如何定责，会成为智能体经济的关键。 能够清晰界定责任主体，才能保障用户与商家的合法权益。 这是智能体自主交易得以成立的前提，也是信任逻辑在支付环节的核心体现。 第二大变革，是价值载体从法定货币扩展到Token。 因为人要睡觉，但Agent不会睡觉，所以Agent时代的交易呈现7×24小时不间断、极小额、高频次、多形态的特征，此外，支付金额的最小单位可能低于1分钱，成本大幅下降。 同时，支付承载的不再只有法定货币，积分、权益、营销券、数字权益等都可以成为流通与支付的形式。这一切都需要以Token作为标准化价值载体，实现多元价值的高效流转、结算与兑换。 这对应的是效率问题，也可以说是价值流转粒度的问题。 当执行载体从人变成Agent，价值载体从钱扩展到Token，AI支付就不再是某个钱包或支付按钮的智能化，而是Agent经济能否运行起来的底层条件。 从这个角度看，海外支付网络的动作也更容易理解。 Visa推出Intelligent Commerce，给AI Partners提供API、标准和全球网络，让Agent可以在用户和企业授权下安全交易；Mastercard推出Agent Pay，强调面向Agentic Commerce提供安全、可扩展、可信的支付基础设施，并把信任、可见性和安全作为核心能力。 还有Stripe等，都开始在商家侧补齐交易闭环，希望让商家在Agentic Commerce时代继续增长，也让AI场景中的发现、结账、支付和履约可以连接起来。 这些布局本质上都是在补齐智能体时代的支付基建短板，与韩歆毅对AI支付的判断高度一致。 如果说担保交易解决了电商早期敢不敢买、敢不敢卖的信任问题，移动支付解决了移动互联网时代能不能随时随地交易的效率问题，那么AI支付面对的，就是Agent时代的新问题。 作为国民日常重要支付载体，支付宝在Agent时代也有了新的定位。 韩歆毅把支付宝在Agent时代的角色清晰概括为三层结构： 信任层 连接器 赋能器 其中，信任层解决可信执行；连接器解决消费者和Agent、Agent和Agent、Agent和商家之间如何协作；赋能器则对应更现实的问题，既要服务模型厂商和头部企业，也要服务中小商户，让它们进入智能体商业生态，共享AI时代的商业红利。 这也延续了支付宝一贯的角色演进。 电商时代，支付宝以担保交易建立信任；移动互联网时代，支付宝以移动支付降低交易成本，推动商家数字化。 到了Agent时代，支付宝想回答的新问题是，当交易由智能体参与执行，商业系统如何继续保持可信、可控、可结算。 可以说，韩歆毅的这场分享，不仅是支付宝面向AI时代的战略表态，更是对全球智能体经济共识的一次清晰总结—— Agent时代的竞争，正在从单一流量入口之争，转向智能体生态里的协同、信任和可执行能力之争。 谁能被Agent发现、信任、调用和结算，谁就更接近下一轮商业分发。 一个全新的商业范式，正在到来。

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1400亿Agent入场，“流量”这条护城河要塌了